En días pasados, se publicó en la página de la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (COFEMER) el Anteproyecto de las disposiciones de carácter general, emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), cuyo objetivo es incorporar en el marco del sistema financiero a las Instituciones de Tecnología Financiera (ITF), bajo los principios de inclusión e innovación financiera, promoción de la competencia, protección al consumidor, preservación de la estabilidad financiera y neutralidad tecnológica.
La propuesta regulatoria contempla los aspectos que deberán observar las ITF en las siguientes materias:
1) Información y documentación para solicitar la autorización para actuar como ITF;
2) Capital mínimo;
3) Límites para la recepción de recursos en efectivo y transferencia de recursos de los mismos;
4) Contabilidad y revelación de información financiera;
5) Constancia electrónica sobre riesgos que deberán obtener de sus clientes las instituciones de financiamiento colectivo;
6) Metodología de evaluación, selección y calificación de solicitantes, así como de proyectos;
7) Limitación en cuanto a la cantidad de recursos que las instituciones de financiamiento colectivo podrán mantener a nombre de sus clientes;
8) Mandatos y comisiones; y
9) Plan de continuidad de negocio.
Cabe señalar que de acuerdo a la disposición transitoria tercera, fracción I de la Ley para regular las instituciones de Tecnología Financiera, las Disposiciones antes mencionadas deberán publicarse en el Diario Oficial de la Federación (DOF) a más tardar el próximo 10 de septiembre.
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