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TIP PLD No. 31

NUEVAS REFORMAS A LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A DIVERSAS ENTIDADES FINANCIERAS

El día de hoy la Secretaría de Hacienda y Crédito Público emitió diversas resoluciones que modifican a las:

  • Disposiciones de carácter general a que se refieren los artículos 115 de la ley de instituciones de crédito en relación con el 87-D de la ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOM, ENR)
  • Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 124 de la ley de ahorro y crédito popular (SOFIPO, SOFINCO, etc)
  • Disposiciones de carácter general a que se refieren los artículos 71 y 72 de la ley para regular las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo (SOCAP)
  • Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 212 de la ley de mercado de valores (CASAS DE BOLSA)
  • Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 91 de la ley de fondos de inversión (FONDOS DE INVERSIÓN)

En este sentido, los cambios más relevantes a estas disposiciones son:

  • La posibilidad de identificar a los Clientes personas morales de nacionalidad mexicana de forma no presencial.
  • Para la identificación de Clientes personas físicas o morales, ambos de nacionalidad mexicana, las Entidades deberán considerar los datos y documentos establecidos en el Anexo 2 que se incorpora a las DCG (la identificación no presencial que exceda las 30,000 UDIS deberá obtener los datos biométricos del Cliente y verificar la coincidencia con los registros del Instituto Nacional Electoral, Secretaria de Relaciones Exteriores o alguna otra autoridad mexicana que provea un servicio de verificación de información biométrica).
  • Para la celebración del contrato es indispensable obtener la geolocalización del Cliente.
  • En caso de no contar con un Comité de Comunicación y Control, la aprobación del Manual de Cumplimiento estará a cargo del Consejo de Administración o Director General.
  • La lista de contribuyentes a que se refiere el cuarto párrafo del art. 69-B del Código Fiscal de la Federación, deberá considerarse por las Entidades parte de las Listas de Personas Bloqueadas.

Para dar cumplimiento a dichas obligaciones, las Entidades contarán con los plazos señalados a continuación:

  • 4 meses contados a partir de la entrada en vigor de las resoluciones para modificar el Manual de Cumplimiento y presentarlo a la Comisión.
  • 9 meses contados a partir de la entrada en vigor de las resoluciones para modificar la metodología de Evaluación de Riesgos
  • 18 meses contados a partir de la entrada en vigor de las resoluciones para actualizar los sistemas automatizados.
  • 6 meses contados a partir de la entrada en vigor de las resoluciones para obtener las coordenadas geográficas de latitud y longitud.

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